Ситуация в России иллюстрирует верность одного совета, который часто появляется в наших публикациях: необходимо иметь золото в своем инвестиционном портфеле, причем лучше вложиться на долгий срок.
Павел Завальный, председатель комитета Госдумы по энергетике, на прошлой неделе интересно высказался насчет всех экономических и финансовых санкций, введенных против России за проведение военной спецоперации на территории Украины. Он сказал, что России необходимо так отреагировать на санкции: отказаться от долларов в пользу альтернативных валют для международной торговли. Речь идет о большом списке национальных валют, золоте, а также о биткойне. Однако биткойн всерьез пока не рассматривается, поскольку 1) это новый актив, 2) очень волатильный, 3) подверженный манипуляциям, 4) предполагает использование большого объема электроэнергии, что невыгодно в условиях энергетического кризиса, 5) не дает никаких гарантий конфиденциальности, то есть, западные власти могут отследить все транзакции в блокчейне.
Однако гораздо более интересным был главный тезис Завального: если страны хотят покупать нефть, газ и другие ресурсы у России, то для этого им придется предоставить твердую валюту, а для нас - это золото, или пусть платят тем, чем удобно для нас – нашей национальной валютой. Завальный прямо сказал, что доллар перестал быть для россиян платежным средством, потерял всякий интерес, превратившись в бесполезный «фантик».
Такие высказывания о многом говорят и могут иметь далеко идущие последствия, если к России присоединятся такие страны, как Китай, Индия и др., власти которых не согласны с тем, что именно Вашингтон контролирует мировую финансовую систему благодаря монополии на мировую резервную валюту.
Это обстоятельство является дополнительным аргументом в пользу верности того совета, что небольшое количество золота все-таки необходимо иметь в своем портфеле. Дело не в том, что золото в любом случае подорожает. Главное, что драгметалл повысится в цене именно тогда, когда все остальные активы подешевеют или вообще лишатся всякой ценности. Нечто подобное может произойти при геополитическом или финансовом кризисе, в случае, когда блок не-западных стран решит отказаться от финансовой гегемонии Америки и монополии доллара.
Китай по некоторым индикаторам уже является страной с самой большой экономикой в мире. Кроме того, больше половины населения мира проживает в Азии. Почему эти люди должны продолжать поддерживать Америку, торгуя с соседними странами?
В этом году котировки золота и других сырьевых товаров растут, а большинство других активов, в том числе, акции и «казначейки», находятся в плохом состоянии.
У золота много преимуществ. Его можно купить, сохранив свою конфиденциальность. Этот актив абсолютно независим от «SWIFT» или любой другой банковской системы. Несмотря на рост котировок криптовалют, именно драгметалл остается самой распространенной и жизнеспособной мировой валютой, неподконтрольной ни одному государству.
Десять лет назад ЦБ РФ стал наращивать золотой резерв. Недавние события показывают, что необходимо было купить еще больше драгметалла. Западные страны с начала проведения Россией военной спецоперации на территории Украины наложили санкции на валютные резервы российского правительства, которые хранились в зарубежных банковских хранилищах. По словам министра финансов Антона Силуанова, речь идет примерно о 300 млрд долларов, или почти о половине всех резервов России. Это привело к обвалу котировок рубля. Сергей Лавров, министр иностранных дел, назвал этот шаг западных стран «воровством», признавшись в том, что такой поворот событий был неожиданным.
Однако если бы Россия заранее обменяла все свои валютные резервы на золото, переместив последнее в хранилища на своей территории, то переживать вообще не нужно было. Несмотря на некоторые смехотворные высказывания со стороны Запада о возможности наложения санкций на российское золото, нужно помнить, что определить «национальность» или происхождение драгметалла не получится. Золотые инвестиционные монеты «Американский Орел» или южноафриканский «Крюгерранд» можно переплавить в слитки. Золото – это золото. Его всегда кто-нибудь да купит, причем в любой форме. Возьмите с собой «Крюгерранд» в любой крупный город где-либо, и вы найдете людей, готовых и желающих его приобрести за любую валюту, которую вы хотите.
Да, как заметил Уоррен Баффет, золото – это совершенно непроизводительный актив, в отличие от акций, облигаций, сельскохозяйственных угодий и пр. Однако то же самое можно сказать и о чемодане с иенами, долларами, евро, фунтами или юанями. Особенно если вас отключили от мировой финансовой системы, контролируемой США.
По данным Всемирного золотого совета, стоимость мирового запаса драгметалла составляет около 13 трлн долларов в текущих ценах, что примерно в 16 раз больше условной стоимости всех биткойнов в мире. Страшно даже подумать, что произойдет с их стоимостью, когда американский доллар перестанет быть единственной мировой резервной валютой.
Центробанк России зафиксировал цену за грамм золота и возобновил наращивание золотого резерва
С этой недели и вплоть до 30 июня российский центральный банк будет платить фиксированную цену за грамм золота, а именно, 5 тыс. рублей (52 доллара США). Это ниже текущей рыночной стоимости грамма, которая составляет на данный момент 68 долларов. По этой цене Центробанк будет покупать золото у отечественных банков.
В ЦБ заявили, что возобновление покупок обеспечит необходимый объем предложения и бесперебойную добычу золота в стране.
Напомним, что две недели назад ЦБ РФ объявил о прекращении закупок золота у местных банков из-за резкого увеличения спроса со стороны индивидуальных инвесторов. Это связано с тем, что в марте россияне стали активно скупать драгметалл, чтобы защитить свои сбережениях в условиях обвала рубля. Крупные банки в России сообщали о наплыве потребителей, приобретающих инвестиционные слитки и монеты.
В крупнейшем финансовом учреждении России, «Сбербанке», утверждали, что спрос на золото и палладий увеличился в 4 раза за последние несколько недель. Между тем в Минфине России назвали золото «идеальной альтернативой» американской валюте.
По мнению некоторых аналитиков, установление фиксированной цены на золото похоже на то, что сделали власти США во время золотого стандарта. Речь идет об эпохе классического золотого стандарта (1879-1914 гг.), когда 1 унция золота стоила 21 доллар. Затем, в 1930-х гг., в США было запрещено владеть золотом, а стоимость доллара в золоте повысили с 20,67 до 35 долларов за унцию. Этот курс не изменялся вплоть до 1971 года, когда Бреттон-Вудский золотой стандарт был упразднен и конвертируемость доллара в золото приостановлена.
Эверетт Миллман, эксперт по драгметаллам в компании «Gainesville Coins» (США), заявил, что российские власти хотят привязать стоимость рубля к стоимости золота. Это важное решение, считает Миллман, ведь Россия хочет управлять финансами своего Центробанка, не полагаясь больше на долларовую систему. По мнению эксперта, золото – это лучшая альтернативная форма денег для обхода санкций.
Санкции против российского золота?
На прошлой неделе Минфин США запретил все операции с золотом ЦБ РФ.
Вот что сказано на сайте этого учреждения: «Гражданам США запрещается совершать сделки, в том числе, связанные с золотом, с участием Центрального банка Российской Федерации, Фонда национального благосостояния Российской Федерации или Министерства финансов Российской Федерации».
Комментарий Миллмана: «Такие санкции могут быть эффективными только до определенной степени. Они могут оказать существенное влияние, если заставят других партнеров не участвовать в сделках с Россией по золоту. В то же время, зная, что мировой рынок золота не полностью прозрачный, зафиксировать обход этих санкций будет достаточно трудно».
По словам председателя комитета Госдумы по энергетике, в ответ на усиление западных санкций, необходимо требовать оплату за российский газ в рублях или в золоте.
Завальный отметил, что у всех стран-партнеров России есть возможность воспользоваться гибким режимом платежей: «Мы давно предлагали Китаю переключиться на платежи в национальных валютах, то есть, в рублях и юанях. С Турцией мы можем торговать в лирах и рублях. Можно также подключить и биткойн».
Приобретайте инвестиционные, памятные и коллекционные монеты из золота, серебра, платины по выгодным ценам в магазине "Золотой монетный дом"!
