Материал Брайана Дэвиса.
Любой, кто занимается продажей золота, хочет убедить своих клиентом в том, что это любимый актив очень богатых людей. Это касается всех, кто предлагает услуги по продаже золота, советы по инвестированию в золото или что-либо еще, связанное с блестящим желтым металлом.
Много ли денег на самом деле вкладывают в золото очень богатые люди? И чем оно нравится тем, кто из них все-таки занимается покупками?
Золото в портфелях богатых инвесторов
Консалтинговая компания "Knight Frank", специализирующаяся на недвижимости, ежегодно проводит опрос состоятельных людей, чтобы понять, куда они вкладывают деньги в текущих условиях.
Оказалось, что среднестатистический сверхбогатый человек с состоянием более 30 млн долларов США действительно владеет небольшим количеством золота. То есть, у них нет гигантских хранилищ, и они не купаются в золоте, как можно себе представить.
Среднестатистический сверхбогатый человек вкладывает в золото около 2% от своего состояния. Это больше, чем в криптовалютах (1%), но меньше, чем в других классах активов.
Более того, состоятельные инвесторы вкладывают больше денег в "инвестиции по интересам", например, в предметы искусства, вино и автомобили, чем в золото. Эти инвестиции по интересам составляют 3% от портфеля среднего богатого инвестора (это, конечно, не значит, что вы должны подражать богачам в этом вопросе).
Почему инвесторы вообще покупают золото?
Большинство инвесторов считают золото защитным активом. Оно защищает от таких рисков, как инфляция и слабый доллар США. Во время инфляции или ослабления валюты инвесторы обращаются к золоту как к надежному средству сбережения.
Золото также защищает от геополитической нестабильности. Колебания настроений на рынке могут привести к изменению курса валют или возникновению торговых войн (или реальных войн), что обращает внимание инвесторов к золоту, которое считается безопасным.
Многие инвесторы считают, что акции золотодобывающих компаний имеют отрицательную корреляцию с фондовыми рынками - что они имеют тенденцию расти в цене во время коррекций и обвалов на фондовом рынке. Однако некоторые научные исследования ставят под сомнение это предположение.
Короче говоря, инвесторы относятся к золоту как к средству защиты от рисков.
Однако золото не приносит дохода, поэтому его ценность заключается только в представлениях инвесторов об этой ценности. Тем не менее, на рынке появились новые платформы, такие как "Monetary Metals", которые позволяют инвесторам получать доход от золота, но делают они это посредством кредитования.
Во что богатые люди инвестируют больше, чем в золото?
Во все, кроме криптовалют, так? Не совсем так.
Почти треть (32%) чистых активов среднего сверхбогатого инвестора приходится на его дом или второй дом. Еще 14% чистых активов среднестатистического сверхбогатого человека находится в коммерческой недвижимости, находящейся в прямой собственности. Что касается пассивного инвестирования, то 5% чистых активов эти люди вкладывают в фонды коммерческой недвижимости, еще 3% - в инвестиционные трасты недвижимости и 6% - в частные инвестиции (которые часто означают групповые инвестиции в недвижимость).
И, конечно же, богатые люди инвестируют в акции. Почти пятая часть (18%) чистых активов сверхбогатых инвесторов сосредоточена в акциях. Облигации составляют следующие 12% их чистых активов.
Итак, богатые люди владеют небольшим количеством золота. В основном оно служит скорее защитным средством от непредвиденных кризисов, чем стратегией наращивания богатства.
Подводя итоги
Немного золота может помочь вам спать по ночам, когда вы беспокоитесь о том, что мир движется к кризису. Только не думайте, что золото сделает вас богатым.
Если вы опасаетесь неминуемого краха рынка или всплеска инфляции, то вложите небольшую часть своего состояния в желтый металл просто в качестве защитного средства - и для успокоения нервов.
